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震荡市基金打定投牌,强化定投助指基营销突破

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震荡市基金打定投牌,强化定投助指基营销突破

  □本报记者 郑洞宇

摘要:记者从融通基金获悉,即日起至6月30日,通过融通基金官网、融通基金手机App新设置的定投计划,存续期间,前端申购费始终为0。以定投 融通创业板 基金为例,周期5年,每月定投1000元,收费方式选择前收费,可省申购费712元;同样方式定投 融通深证100 ,则可...

  指数型基金跟随标的指数起伏,是投资者轻松分享市场收益的投资标的。但近年来市场波动加大,指数型基金又成为投资者有力的投机手段:牛市大额申购指基,熊市赎回“弃如敝屣”。这种投资方式需要极强的择时能力,显然不是中小投资者可以轻易做到的。

  记者从融通基金获悉,即日起至6月30日,通过融通基金官网、融通基金手机App新设置的定投计划,存续期间,前端申购费始终为0。以定投融通创业板基金为例,周期5年,每月定投1000元,收费方式选择前收费,可省申购费712元;同样方式定投融通深证100,则可省申购费887元。

  业内人士指出,定投是普通投资者投资指数基金的较好方式,不但有望获得长期稳定收益,还能促进基金份额稳定,但投资者在弱市中很难坚持。近期发行的融通创业板指数基金,做出了个人投资者日常申购只能通过定投方式的规定。对引导理性投资、促进指数基金份额稳定做出了尝试。

  定投8年以上,赚钱概率近9成

  指基投机不利份额稳定

  融通基金介绍称,模拟从指数成立日至2016年2月29日的数据显示:任意时间开始定投上证指数,坚持定投8年的年收益为6.01%,这个收益率大幅跑赢我国近十年平均2.79%的通货膨胀率,也足以支付补充养老金、子女的教育经费等。此外,模拟数据显示,任意时间定投上证指数5年以上,赚钱概率为67%;定投8年以上,赚钱概率超过89%;定投20年以上,基本上都是赚钱的。

  有市场人士认为,牛市最省事的投资方法就是投资指数基金,等到指数基金达到一定涨幅,就可以考虑赎回,获取接近大市涨幅的收益。而在弱市之中,指数基金的收益机会不大,投资者申购的热情也就相对较低。无论是牛市还是熊市,指数基金都处于份额不稳定的困境中。特别对于波动性较强的指数品种,指数波动大,份额波动也大,投机者利用指数基金波动频繁申购赎回,风险厌恶者则避而远之。中国证券报(微博)记者根据2006年至2011年年底的WIND数据进行不完全统计,发现多数指数基金份额变化确实存在该市场人士表述的波动特征。

正规棋牌游戏平台,  融通基金表示,这一数据说明,一方面,定投并不是稳赚不赔;另一方面,定投坚持的时间越长,则盈利的几率越高。仔细分析定投数据还可以发现,亏损是因为定投始于牛市、终止于熊市。定投赚钱概率较高的则是熊市定投、牛市赎回。在熊市及震荡市开始的定投,可以积累大量低成本筹码,效果则好于从牛市开始的定投。现阶段看,上证指数从2015年6月最高点5178.19点至今,最大跌幅一度逼近50%。目前市场正处于相对底部区域,正是用定投积攒廉价份额的好时机,投资者不妨在震荡市多攒份额,争取获得更高收益。

  该市场人士表示,投资者要对指数基金进行投机,审时度势的能力要非常强,判断好申购和赎回时点。一般投资者若真能具备这样的本领,投资杠杆基金能获得更加丰厚的收益。他指出,指数基金不适合一次性大量申购,理性的投资方法是分散投资,从而分散风险,寻求长期稳定的收益。

  创业板指基适合定投

  定投无疑是解决指基投机问题,降低投资者风险,促进基金份额稳定的有力手段。但在2011年下半年,由于行情不好,基金定投业务出现了“断供”,部分基金公司定投“弃户率”蹿升。海通证券基金首席分析师娄静在一份研究报告中指出,没有只涨不跌的市场,也没有只跌不涨的市场,但从长期来看,市场向上的概率更大。这就是定投能够成功的内在基础,即在于通过分批入场来摊薄成本和风险,获取市场长期上涨的收益。因此,在市场低迷时恰是定投的好时机,只有在市场低位投入较多的资金才能在未来的上涨中分享收益。

  那么,现在公募基金中2700余只基金,哪些更适合定投呢?模拟数据显示,波动性大、成长性高的基金,更适合定投。模拟创业板指数、上证指数的定投效果可以看到,定投创业板2年以上盈利概率82%,远高于上证指数的54%。

  面对投资者喜欢追涨杀跌、在市场底部的恐慌中放弃定投的行为,一些基金公司已经在尝试着解决方法。

  业内人士称,究其原因是波动性大的基金能够更好地发挥定投“低位吸筹”、“摊低成本”的效果;成长性高的基金可以使定投经过长期坚持之后,更容易赎在高点,实现长期理财目标。模拟数据显示,任一时点定投创业板指数3年的年均收益率为25.42%、任一时点定投创业板指数5年的年均收益率为25.19%。

  仅限定投引导理性投资

  创业板指数基金继承了创业板指数的高风险、高波动、高成长性的特征,被业内认为非常适合定投的基金。Wind数据显示,2013年至2015年,以跟踪创业板指数为标的的融通创业指数基金(161613)收益率为222.33%,在增强指数型基金排名第一。

  中国证券报记者发现,近期发行的融通创业板指数基金合同规定,在日常申购中,个人投资者只能通过定投的方式申购该基金,且定投上限金额为1万元。初看未免惊叹,这不是自断基金份额增长之路吗?但融通基金表示,这个规则旨在充分揭示基金特有风险的情况下,引导投资者进行理性长期投资,获取超额收益。

  今年以来,创业板遭受调整,但融通创业板指数基金增强策略发挥了不俗的作用。截止6月7日,融通创业板指数基金实现1.77个百分点的超额收益。定投融通创业板指数,有利于在降低投资风险的基础上,分享指数成长的平均收益。

  融通基金指出,创业板指数基金继承了创业板指数的高风险、高波动特征。对个人投资者而言,单笔申购、大额申购风险较大。而借助定投分批买入、小额尝试等方式,有利于在降低投资风险的基础上分享指数成长的平均收益。

  此外,融通深证100指数基金作为深市历史上兼具成长性和弹性的指数基金、融通巨潮作为颇具大蓝筹价值风格的指数基金,适合具有不同风险偏好和投资偏好的投资者参与定投。而这两只基金,都参与本次定投前收费0费率优惠活动。

  融通基金总结了六年的定投营销实践经验后发现,个人投资者更喜欢选择指数基金作为定投标的。而目前市场对创业板指数关注较少。创业板指数具有高波动性、高成长性等特点,与其他指数的相关性较低,很适合做定投标的。为了满足投资者多元化的定投需求,必须建立一条真正意义上的产品线,即该产品不仅适合做定投,而且该产品是专门服务于定投客户群体的。由于定投客户的月均扣款金额通常较小,融通创业板指数基金将定投最高金额设定为1万元,从规则上过滤掉了大额投资的非定投客户群体。在制度设计上,强调了该产品专门服务于定投客户群体的设计理念。

  融通基金在定投业务已深耕细作10余年,是国内最先推出定投业务的基金公司之一,定投客户已超百万。

  业内人士认为这种摒弃“急功近利”的申购,引导投资者进行理性长期投资的做法可以达到双赢。对投资者而言,以定投方式参与能够积少成多、分散风险,实现长期稳定的收益;对基金而言,能够规避投机者造成的基金份额波动,降低份额申购赎回的影响,促进基金规模有效增长,更有效地为持有人带来收益。

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